Экономика

Большая всероссийская стирка

Объемы легализованных денежных средств, имеющих криминальное происхождение, растут. В то же время у властей, похоже, нет эффективной стратегии по борьбы с этим явлением.

Исполнительный вице-президент РСПП Александр Мурычев сообщил вчера, что, по данным Росфинмониторинга, в 2005 году в России было легализовано порядка 250-300 млрд рублей (около 11 млрд долларов). При этом Александр Мурычев отметил, что, по оценке Госдепартамента США, за тот же период граждане России отмыли около 7 млрд долларов. В то же время он привел данные Банка России по обналичиванию денег 41 банком, у которых впоследствии были отозваны лицензии. "За 11 месяцев 2006 года они осуществили сомнительные операции в размере 514,5 млрд рублей, 2,9 млрд долларов и 15 млн евро, сообщает РБК daily.

При этом общая сумма выданных клиентам наличных денежных средств на сомнительные цели составила 296,3 млрд рублей., в том числе 72 млрд рублей на покупку ценных бумаг и 12 млрд рублей на закупку сельскохозяйственной продукции", - привел данные Банка России Александр Мурычев. По его словам, несмотря на то, что деньги снимались со счета для закупки сельхозпродукции и приобретения ценных бумаг, зачастую они через подставных юридических и физических лиц уходили в теневой оборот.

"Кредитные организации по "рекомендации" Банка России выставляют запретительные тарифы на снятие наличных денежных средств для осуществления своей обычной деятельности, - отметил Александр Мурычев. - В результате вместо контроля за налично-денежным обращением мы получили бесконтрольный денежный оборот, поскольку масштабное выталкивание налично-денежных операций из банковской системы неминуемо приведет к масштабной криминализации бизнеса".

По мнению Александра Мурычева, вряд ли возможно приостановить процесс отмывания денежных средств, используя только надзорные функции ЦБ, тем более что до сих пор нет точного определения "сомнительной" или "подозрительной" операции. При этом руководители Банка России неоднократно заявляли о том, что сама по себе операция по снятию наличных денег с расчетного счета является абсолютно законной, в частности, об этом сказал зампред ЦБ Виктор Мельников, выступая 14 ноября на банковском комитете Госдумы.

По мнению советника президента Связь-банка Натальи Маркаловой, ужесточение банковского надзора не приведет к сокращению сомнительных операций по обналичиванию денег. "Нужно бороться не с банками, а фирмами-однодневками, - отметила Наталья Маркалова. - Правоохранительные органы должны больше дел доводить до суда". По словам заместителя директора инвестиционного департамента Промсвязьбанка Петра Терехина, борьба должна быть адресной: с теми руководителями и учредителями компаний, которые попадались на проведении сомнительных операций по обналичиванию.

Тем временем, две недели назад банковский комитет Госдумы поддержал законопроект, обязывающий ЦБ отзывать лицензии у банков за неоднократное нарушение закона об отмывании денег, и рекомендовал принять его в первом чтении, - сообщает Newsru.com. При этом представитель ЦБ заметил, что в случае принятия этого проекта лицензий лишатся сотни банков, поскольку в 2006 году только 263 банка из 1205 не нарушали закон о легализации денежных средств. Банкиры считают, что в законе надо четко прописать, за что они могут быть лишь оштрафованы, а за что лишатся лицензии.

28.11.2006, 12:59