В мире
ABN Amro заплатил США по российским счетам
Голландский банк ABN Amro сообщил, что американские власти оштрафовали его подразделение в США на $80 миллионов за нарушение закона о борьбе с отмыванием денег. Это стало завершением громкого скандала, в ходе которого в мае прошлого года ABN Amro объявил о закрытии корсчетов всех российских банков. И теперь наши банки ждут нового ужесточения требований к ним со стороны американских контрагентов.
В понедельник ABN Amro выпустил официальный пресс-релиз, согласно которому Федеральная резервная система и минфин США наложили на него штраф в размере $80 млн. Основной претензией к банку стало представление недостаточной информации о транзакциях с участием клиентов из Ливии, Ирана и России в рамках борьбы с отмыванием денег. ABN Amro со штаб-квартирой в Амстердаме является двадцатым по величине банком в мире. Его активы составляют около $830 млрд. Банк имеет 3 тыс. отделений в 60 странах мира.
Как пишет The New York Times, первые подозрения в отношении американского отделения ABN Amro возникли еще в 2000 году. А после 11 сентября 2001 года минфин США обязал иностранные банки, работающие в США, провести тщательное расследование транзакций своих клиентов. Однако некоторые банки не торопились с проведением внутренних расследований. И лишь в 2004 году, когда требования к иностранным банкам были ужесточены, ABN Amro наконец провел такое расследование. Одновременно американские контролирующие органы провели собственное расследование, по результатам которого посчитали, что ABN Amro не осуществлял достаточный контроль за подозрительными транзакциями. Как указано в отчете министерства финансов США, с конца 1998 года корсчета порядка 30 банков из России обслуживались в клиринговом центре нью-йоркского отделения ABN Amro.
И только в 2002-2003 годах через нью-йоркское подразделение ABN Amro ими было совершено около 20 тыс. транзакций на сумму около $3,2 млрд. Американские власти посчитали, что банк не представлял необходимой информации об осуществлявших их компаниях. И это, по мнению американских контролирующих органов, "создало большой риск использования этих счетов преступными элементами".
Стоит отметить, что ABN Amro еще в мае 2004 года сообщил, что закрыл все счета банков из СНГ, но это не помогло банку избежать штрафа. При этом, по сведениям Ъ, три российских банка все же имеют счета в американском подразделении ABN Amro: Газпромбанк, Газэнергопромбанк и российская "дочка" голландского банка "АБН Амро банк А.О.". При этом чуть раньше по схожим мотивам большую часть счетов российских банков ликвидировал Bank of New York. А вслед за решением ABN Amro закрыл более 300 корсчетов российских банков и один из их наиболее активных американских контрагентов – United Bank of California.
И теперь российские банкиры уверены, что первыми последствия штрафа, наложенного на ABN Amro, вновь почувствуют на себе отечественные банки. По словам начальника управления коротношений Банка Москвы Владимира Ващаткина, "американские банки будут продолжать закрывать счета российских банков у себя, и в первую очередь подразделения европейских банков в Америке". "А те банки, которые работают с Россией, после этого события проведут ревизию и ужесточат требования, что в конечном итоге приведет к удорожанию расчетов в долларах США",– уверен он. "Новость неприятная, поскольку может негативно отразиться на бизнесе российских банков,– согласна с ним и вице-президент БИН-банка Ирина Комарова.– Весь процесс выстраивания коротношений идет только в сторону ужесточения требований к нам как со стороны американских финансовых институтов, так и европейских. Иногда это похоже на 'охоту за ведьмами'". Предправления Интерпромбанка Альберт Тимаков также вспомнил, что "проблемы были у Bank of New York, United Bank of California, ABN Amro, а по слухам, еще и у Deutsche Bank". "Теперь, когда дело дошло до реального крупного штрафа, наверное, многие будут остерегаться влезать в этот бизнес или же расширять круг российских клиентов",– предполагает он. Впрочем, президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян считает, что "не стоит каждый раз драматизировать ситуацию". "Это событие серьезно не отразится на российской банковской системе. Не думаю, что американцы будут сокращать клиринговый бизнес с Россией, они и так уже тут слишком много негатива сделали и позакрывали многие счета",– полагает он.
Скандалы с отмыванием российских денег в иностранных банках
В августе 1999 года американская пресса сообщила о раскрытии одной из крупнейших афер по отмыванию денег в истории страны. Выяснилось, что с 1996 по 1999 год в старейшем банке США Bank of New York (BoNY) действовала схема по отмыванию денег из России и Восточной Европы, через которую прошло $7 млрд. Выдвигалась даже версия о том, что через BoNY было украдено $4,5 млрд стабилизационного кредита МВФ, выданного России в июле 1998 года. Организаторами схемы оказались выходцы из России – президент лондонского отделения BoNY Люси Эдвардс и ее муж Питер Берлин. Помимо них в преступлении были замешаны еще семь человек. За время действия схемы было совершено около 160 тыс. банковских операций. В феврале 2000 года супруги признали вину, однако избежали тюрьмы, заключив сделку со следствием. В ноябре 2005 года свою халатность в выявлении преступных схем признал сам BoNY, согласившийся заплатить возмещение в $12 млн другим банкам–жертвам мошеннической схемы и $26 млн штрафа властям.
21 апреля 2005 года министерство финансов США на основе Патриотического акта 2001 года внесло латвийские банки VEF Bank и Multibanka в разряд "вызывающих опасения в связи с возможной причастностью к отмыванию денег". Американские эксперты посчитали, что банки могут быть причастны к серии мошенничеств с "российскими и другими подставными компаниями". Минфин не стал раскрывать детали, однако заморозил корсчета обоих банков.
7 марта 2005 года власти Израиля по подозрению в отмывании заморозили 180 счетов в тель-авивском отделении крупнейшего банка страны Hapoalim на сумму $376 млн. 24 сотрудника банка были арестованы по подозрению в пособничестве клиентам в совершении незаконных сделок. Под подозрение полиции попали около 200 клиентов, среди которых известные российские бизнесмены, получившие гражданство Израиля,– Владимир Гусинский, Леонид Невзлин и Аркадий Гайдамак. В конце марта по просьбе Hapoalim счета нескольких российских бизнесменов были арестованы в Sella Bank в Люксембурге. Расследование продолжается.
В середине июля 2005 года в офисах Commerzbank в Германии и Швейцарии были проведены обыски по делу об отмывании активов ряда российских телекоммуникационных компаний, в том числе "Телекоминвеста". По данным прокуратуры Франкфурта, пятеро бывших и нынешних сотрудников, включая президента банка Клауса Петера Мюллера, в 1996-2001 годах помогали "Телекоминвесту" выводить незаконно полученные в ходе приватизации средства. По данным СМИ, речь идет о сумме $1 млрд. В конце сентября федеральное ведомство по контролю за финансовой деятельностью Германии закончило проверку банка, не найдя признаков отмывания денег.
Коммерсантъ
21.12.2005, 11:44
